• 会员动态
  • 金牌投顾说|蒋良策:投顾的专业价值不容忽视

     

    温州商报 温商app 2022-08-03 09:33:06

     

      编者按:2015年以来,为推进证券期货行业的形象建设,提高广大从业人员的专业水准,更好地为投资者服务,温州市证券期货业协会举办一年一次的“金牌投资顾问”评选活动。各机构对评选活动非常重视,组织公司的投资顾问踊跃参赛。经过两个多月的“实战”,评选出一批“金牌投资顾问”。他们取得好成绩有什么秘诀?作为投资者的顾问,他们有什么话要跟投资者讲?本报将选择2015年以来的部分金牌投资顾问,让他们“现身说法”,给投资者提供投资建议。

     

      人物名片:蒋良策,男,1981年10月出生,温州永嘉人。2004年7月入职申万宏源证券温州营业部,2008年9月开始从事营业部投顾工作,2019年7月开始任国金证券温州营业部副总经理。2019年,获得由温州证券期货业协会组织的“第五届金牌投资顾问”荣誉。  

      通过大赛可以不断提升能力

      记者:请你谈谈参加金牌投顾评选的经历及感受。

      蒋良策:我在2019年第五届金牌投顾大赛中获得“金牌投顾”荣誉。当时,各大券商财富管理转型还在起步阶段,投资者还是以二级市场股票交易为主,券商投资顾问的主要工作是读研报、找行业、挑个股,参加投顾比赛是检验水平的试金石。

      两个多月的比赛,比较考验中短线行业和个股的判断能力,印象比较深刻的是当时精挑细选的个股,前面大部分时间不温不火,收益率排名一直在中游徘徊,后面开始爆发,并且做到持有收益最大化。

      最近几年,我都坚持参加这个大赛。我认为成绩是次要的,对我个人来说,重要的是通过大赛去判断趋势和验证行业热点,不断完善自己的分析和逻辑,更是学习优秀同行的机会。

     

      对可能发生的风险做100%准备

      记者:在你的投顾生涯中,有哪些让你难忘的事情?这些事情让你对资本市场有什么感受?

      蒋良策:我是2004年开始从事证券从业,可以说是完整经历了中国股市的几轮牛熊。2008年9月开始从事营业部投顾工作,当时叫证券投资咨询。

      长期从事一线投顾工作,直接面对客户。客户中既有牛市翻几倍的,也有熊市资产大幅缩水,甚至被强平。最难忘的还是2015年那波牛熊转换。在快速上涨阶段,投资者不断加杠杆,完全忽视风险。后面的几轮股灾和熔断,投资者资产快速缩水,信心严重受损。这是我投顾从业这么多年来觉得最无力的时候,当时任何的投资建议在市场面前都显得苍白。

      经历这些事情之后,我认为我们对市场要始终保持敬畏的心态,对投资者的投资建议也要优先考虑和揭示风险,对1%可能发生风险的概率,也要做好100%的准备。

     

      优秀的投顾要克服恐惧和贪婪

      记者:你对自己有什么目标?一个优秀的投顾应具备哪些素养,对投资者有哪些帮助?

      蒋良策:我的目标是真正做到“以客户为中心”,发挥投顾在资产配置中的作用。国金证券温州营业部从2020年开始向财富管理转型,充分发挥了投顾的专业服务,这几年转型发展取得不断突破。2021年,国金证券温州营业部获得公司产品配置冠军团队、理财产品业务最佳团队、权益私募销量冠军等重要荣誉。自己的规划也是依托平台赋能,发挥专业优势,团队协作,提升财富管理能力。

      优秀的投顾需要通过长时间的学习和积累,具有成熟的投资理念,能克服恐惧和贪婪,不断与时俱进。更要符合资本市场特点的投资逻辑,不能简单照搬各种理论。

      优秀的投顾会根据投资者的风险偏好,通过持有体验和寻找确定性两方面帮助客户做好资产配置,让客户的资产长期保值增值。在居民财富配置从实物资产向金融权益资产转移的大趋势下,日益增长的财富管理需求正好是优秀投顾施展拳脚,体现专业价值的时候。

     

      证券投资需要很好的心态和理念

      记者:你对投资者有哪些建议?

      蒋良策:投资是反人性的,需要很好的心态和理念。有人调侃投资者经常出现“靠运气赚的钱,凭实力亏回去”。追涨杀跌,乱用杠杆,别说熊市,在牛市中也会亏钱。随着注册制的稳步推进,上市公司数量不断增加,大部分个人投资者对行业个股的研究也很难达到专业程度,二级市场的投资难度会越来越大,结构化行情也会愈发明显。投资方式需要做改变,要通过专业投顾寻找符合自身风险偏好的资产配置组合。

     

     

    原文见2022年8月3日《温州商报》第6版。股市有风险,投资需谨慎,本文观点只做投资参考。

    (作者:黄泽敏 编辑:黄泽敏 )

浙公网安备 33030202000361号


浙ICP备14003923号-1