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  • 项剑赛:“跑出”精准财富管理

     

    温商APP 2022-06-30 08:40:58

     

     

          项剑赛:女,1983年11月出生,温州市区人。2004年入职广发证券温州营业部,2014年起担任广发证券温州营业部总经理。多次获得公司表彰并带领团队获得公司年度创新贡献和多项团队荣誉奖项,在2015年和2021年两次荣获年度总裁奖励基金“先进个人”奖等。

     

     

      6月中下旬,国内疫情形势有所好转,“跨市出行”限制减少,广发证券温州营业部总经理项剑赛的工作安排上,便恢复了一项已伴随她多年但这两年经常被疫情防控政策打乱的“日程”:出差!6月23日下午,记者坐到她面前时,她刚从杭州回来。此次去杭州,她是带几位客户去拜访几家与广发上架代销的资产管理公司,了解近期的一些产品动向以及前沿咨讯,为投资者做精准财富管理提供更好的帮助。

      去外地“取经”,为公司客户提供更精准的财富管理,这是项剑赛最近几年非常重视的事情。所以,带团队到外地出差,成了她的“家常便饭”。

      项剑赛说,证券行业传统的经纪业务占比逐渐降低,财富管理是券商目前最热的业务模块,大家都围绕财富管理做转型,行业开始“内卷”。大多数券商为满足客户多方面的财富管理要求,会想方设法与更多的财富管理机构合作,然后挑选一揽子的产品放在产品库里供客户挑选。如何在新的“同质化竞争”中为客户提供更有价值的服务?项剑赛想到的是“精准”与“个性化”。

      在个人客户的财富管理方面,广发证券温州营业部的客户经理会认真听取投资者的需求并分析他的财务状况再给出投资建议。该营业部在2010年初就设立投顾小组,每周三晚上开展沙龙活动,为投资者做投教、业务培训、专业提升等活动内容,然后根据不同的客户需求设计不同的投资方案和产品,达到财富增值的目的。由于广发证券是国内综合类全牌照经营的前十大券商之一,旗下有广发期货、广发信德、广发乾和、广发香港以及广发基金等多类型的金融机构,并为公募一哥易方达基金的第一大股东,形成集团化架构,服务证券金融市场,因此在为客户挑选产品方面,有诸多优势。

      广发证券温州营业部成立于2002年10月,不仅服务数万个人投资者,还为温州众多中小微企业充当财务顾问,并为有财务投资需求的企业量身定制一些金融衍生品。此外,随着注册制的推行,科创板、北京证券交易所相续设立,提升了创新型中小企业资本覆盖的广度和深度,温州企业借助资本力量做大做强的意愿不断加强。广发证券温州营业部加强了为企业提供投融资业务、优质企业的现金流理财业务和综合化的股权投资等系列业务。当然,不管是为企业融资还是为上市做服务,都离不开他们借助广发证券的平台以及不怕辛苦地“往外跑”。

      在项剑赛眼里,“跑出来”的财富管理,不仅增强了客户的黏性,为客户带来更好的“消费体验”,也为营业部发展提供了更好的保障。

      财富管理成为券商所有业务的桥梁,依靠精准的财富管理,该行的各项业务都取得了长足的进展。10年前,该营业部的财富管理规模几乎可以忽略不计,目前规模达到12亿元以上,并与头部管理机构如广发基金、易方达还有私募机构协作,联动各自专业优势,共同维护投资者的需求。

      项剑赛说,随着证券行业传统业务的饱和,依靠牌照红利的商业模式已进入一个瓶颈状态,从原来单一股票的交易,到现在多元化的股票衍生品、期权以及收益互换等业务全面发展,场内市场各大衍生品的推出,广发证券温州营业部的交易业务更加丰富,资源整合后也可设计各类产品的形式面向市场。2021年是广发证券温州营业部衍生品开展的元年,截至当年底,该营业部衍生品规模增长至约10亿,引进了多家优秀机构和专业投顾,给财富管理线储备更多元化的业务架构。

     

    原文见2022年6月30日《温州商报》第六版。

     

     

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