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  • 金牌投顾说|吴天策:投资要先考虑风险而非收益

     
    温州商报 温商app 2022-09-07 08:56:56

      人物名片:吴天策,1981年11月出生,温州鹿城人。2012年8月正式入职上海证券谢池营业部,2018年获得投顾资格。2019年、2020年连续两年获得温州市证券期货业协会“金牌投顾”称号,并于2020年获得上海证券五星服务标兵称号。

      由温州市证券期货业协会主办的2022年度“金牌投顾”大赛不久前落下帷幕,取得好成绩的选手有不少是多次参加大赛并获得好成绩的“老选手”。曾两次获得“金牌投顾”荣誉的上海证券温州谢池营业部投资顾问吴天策,今年成了这个大赛的“观众”:在大赛报名期,他因看错时间而遗憾错过。

      这次大赛是错过了,他的“操盘”却没中断。根据相关政策要求,券商从业人员不能“炒股”,但作为一名投顾,为了更好地服务客户,他们会借助各种模拟大赛来锻炼自己的“操盘手感”。吴天策就是这样,虽然没有真正炒股,但一年到头都在“操盘”。“作为投顾,必须对市场有充分的敏感度,才能为服务客户做好足够的准备。”他说。

     

      记者:你四次参加投顾大赛,两次获得“金牌投顾”荣誉,有什么心得体会?

      吴天策:我从2018年开始参加投顾大赛,每次投顾大赛的时间是三个月左右,这对操盘是一个不小的挑战。多次参加大赛,让我积累了不少经验:要想取得好的收益,就必须对操作做一些战术的安排,你需要分配仓位,哪个时间段重点出击,哪个时间段需要稳健防守。通常,我会头一天晚上就想好了第二天的对策。对我来说,这样的模拟大赛非常适合投资理念的发挥。

     

      记者:你证券从业经历有10年之久,从业过程中,有哪些印象深刻的事情?

      吴天策:10多年的券商生涯,让我印象最深刻的是2015年大熊市的开启。这是我从业以来第一次经历真正的熊市,我见识到了市场的残酷和投资者财富的灰飞烟灭。这也提醒每一个投资者要敬畏市场,投资首先考虑的应该是控制风险,而不是收益最大化。

     

      记者:你认为一个优秀的投顾需要具备哪些素养?

      吴天策:我不是科班出身,但我通过不断努力学习来弥补专业的不足。我的目标是成为一个优秀的投资顾问,帮助客户做好投资,为客户提示风险,让他们能够更好地管理他们的资产。

      我认为一个好的投顾,首先要有丰富的知识储备和人生阅历,能够对市场各种信息做出自己的判断;其次要有敏锐的嗅觉,因为股票市场的波动极易受到各种消息政策的影响,如果不及时反应,你的投资就会非常被动;最重要的一点,优秀的投顾始终站在客户的角度去思考问题,给出的投资建议都应有利于客户的利益。

     

      记者:你对投资者有哪些投资建议?

      吴天策:无论哪个市场,价格总是围绕价值波动,如果不以价值投资为核心,那任何炒作都存在着巨大的风险;其次,投资者无论面对什么样的行情,都要给自己留有余地,不要满仓;最后,一定要“分散投资”,资产配置是永恒不变的主题。

      做好这几点,就能让自己的投资游刃有余。兵法有云:先立于不败之地,而后战而胜之。

    原文见2022年9月7日《温州商报》第6版。投资有风险,决策需谨慎,本文观点只做投资参考。

     

     

    (作者:黄泽敏 编辑:黄泽敏 )

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